資金繰り表・予算実績｜CAPXLE株式会社｜社内モック
お金の見通しは、
毎朝 1 枚で
届けば足りる。
月 1,000 円従業員 10 名・毎朝 1 枚を 30 日の例（案）計算を見る
会計のデータから、毎月の資金繰り表と予算実績を作ります。数字は計算（コード）で出し、AI は「何が変わったか」を短い文にするだけ。経営者には、残高の見込みと、いつもと違う動きだけを毎朝 1 枚で届けます。料金は使った分だけのクレジットで、人数課金はありません（案）。
- 残
- 月末の残高の見込み 8,400,000 円 前週比 −6%
- 入
- 今週の入金予定 3 件 1,980,000 円 請求から
- 出
- 今週の出金予定 給与・家賃ほか 2,750,000 円 定期の支払い
- 変
- 広告費が予算の 1.4 倍（9 月） 閾値を超えた
- 案
- 未入金 1 件の確認を今週中に 承認で起票
金額は架空の見本です。変化が無い日は 1 行だけ届きます（予定）。
流れ
会計のデータを入れてから毎朝の 1 枚までを 5 つの段に分けています。人が入れるのは年に 1 度の予算と、月の大きな予定だけです。
- 会計のデータ
今の会計ソフトから出した仕訳・試算表（CSV）か、CAPSULE 会計 の帳簿。口座の残高も。
CSV の受け取りは試験中 - 実績の集計
月ごとの入金・出金・残高と、科目ごとの実績。計算はコードで、AI は使いません。
予定 - 資金繰り表
実績の月と、向こう 3 か月の見込み。入金の予定は出した請求、出金の予定は支払いの予定と定期の支払いから。
予定 - 予算実績
年初に入れた予算と実績の差。差が閾値を超えた科目だけを並べ、理由の候補を 1 行つけます。
予定 - 毎朝 1 枚
残高の見込み・今週の入出金・閾値を超えた変化・施策 1 つ。施策は承認すると作業として起票されます。
画面のみ・予定
資金繰り表の見込みは、入れていただいた予定と過去の実績からの計算で、将来の残高を約束する物ではありません。融資の可否・税額の判断はしません。
数字は計算で、言葉だけ AI で
資金繰りの数字を AI に作らせると、もっともらしい誤りが混ざります。数字と期限はすべてコードで計算し、AI に渡すのは集計済みの差だけです。AI がするのは、変化の読みを 1 行にする所と、決まった型から施策を 1 つ選ぶ所です。
集計・残高の見込み・予算との差・閾値の判定。同じデータなら毎回同じ結果。
「広告費が予算の 1.4 倍、主に 9/12 の 1 件」のような読みを 1 行。施策は型から 1 つ選ぶ。
施策を承認するか見送るか。見送りも記録し、次の朝の選び方に戻します。
お客様の数字を外部の AI に渡さないよう、文章の部分を当社のサーバー上のオープンなモデルで動かす案があります（予定）。その場合も単価の決め方（実費の 2 倍）は同じです。
守る線
税の判断はしない
資金繰り表の納税の行は、御社か税理士が入れた予定額を使います。税額の計算・税務相談は税理士の業務で、当社は行いません（税理士法 2 条・52 条・e-Gov で条文確認 2026-10-03）。
見込みは約束ではない
向こう 3 か月の残高は、入れていただいた予定と過去の実績からの計算です。資金が足りるかどうかの保証や、融資が通るかどうかの判断はしません。
データ
会社ごとに分けて保存します。毎朝 1 枚を見る人は御社が決め、見られる人を広げるのは経営者の承認の後だけです。
いま有る物と、予定の物
このサービスとしての社外の利用は 0 社です。動いている部品と、まだ無い物を分けて書きます。
当社の業務アプリ。部屋・文字・確認のカード・作業の起票が動いています。
CAPSULE ROOM の接続の画面で、会計ソフトの CSV を受け取る所まで。
CAPSULE ROOM に画面はあり、データの接続は未。仕様（3 段・変化は閾値を超えた物だけ・施策 1 つ）は決まっています。
月次の実績と向こう 3 か月の見込み。
年初の予算の入力（Excel の取り込み）と差の一覧。
お客様の数字を外部の AI に渡さない形。
使った分だけ
チャージ式のクレジット（1 クレジット＝1 円）。チャージした分から、使った分だけ減ります。席料・人数課金・初期費用はありません。数字はすべて案です。
- 減り方の単価＝当社の実費（AI のトークン料金など外に払う原価）の 2 倍。AI の単価は Gemini Flash 系 入力 0.75 ドル・出力 3.75 ドル／100 万トークン（Google の公式単価・2026-10-03 確認）、換算 1 ドル＝155 円。トークン量は推計で、端数は月末に合算して切り上げます（案）。Google は Gemini の単価を 2027年1月1日から改定（Flash 系は倍。Live の音声は改定の表示がなく据え置き・2026年10月4日確認）すると公表しています。外に出す価格は 2027 年の単価で設定し、改定する時は前もってお知らせします（案）。
- 有効期限は付与・チャージから 6 か月。期限を過ぎた分は失効します。
- 初回 500 クレジット無料（試す分）。
- 会社ごとに「月◯円まで」の上限を決められ、超えたら止まります。
比較の例
同じ使い方をした時の月額の試算です。量は説明のための仮の値で、当社の実績ではありません。他社は公式ページの表示（2026年10月3日確認・税抜）から計算しました。
想定：従業員 10 名の会社・毎朝 1 枚を 30 日・予算との差の読み 月 10 科目・月次の読み 1 回・見る人 3 名。
| 取り込み・計算 | 0 |
|---|---|
| 毎朝 1 枚 30 日 × 1.0 | 30 |
| 差の読み 10 科目 × 0.8 | 8 |
| 月次の読み 1 回 | 7 |
| → 使った分 45 は最低額を下回る | |
| 月の合計 | 1,000 円 |
| MF クラウド会計 スモールビジネス 月払い（「資金繰り（β）」を含む） | 5,980 円 |
|---|---|
| freee会計 スターター 月払い（資金繰りレポートは会計の機能） | 5,480 円 |
| Manageboard（年単位の契約） | 金額の掲載なし |
| Loglass 経営管理 | 金額の掲載なし |
安くならない条件・比べ方の注意：当社は会計ソフトではありません。会計のデータが別に要り、その代金は上の 1,000 円に入っていません。MF・freee の金額は会計ソフト本体の値段で、資金繰りの機能はその中に含まれています。すでに MF か freee の会計をお使いなら、資金繰りの画面は追加の代金なしで見られます。当社が足すのは「毎朝 1 枚で届く」所と、予算との差の読みです。予算の作成そのものの支援（部門別・複数の案）は、専門の経営管理の製品の方が厚い領域です。
出典（いずれも 2026年10月3日に確認）：MF クラウド会計・freee会計 法人・freee 資金繰りレポート（ヘルプ）・Manageboard・Loglass
実質 0 円になる条件
当社の 成果報酬型 AI サービス を併せてご契約の場合に限り、年度末に、その年度の成果報酬の請求額から、その年度にお支払いの本サービスの料金を差し引きます。成果報酬がこの料金以上なら、負担は実質 0 円です。成果報酬が少ない年は差し引けるのはその額まで、0 円の年は差し引きはありません。本サービスだけのご契約は、上の料金どおりです。条件は確定前です（弁護士の確認待ち）。
よくある質問
今すぐ使えますか
まだです。社外のお客様の利用は 0 社です。動いているのは CAPSULE ROOM（社内）と会計 CSV の受け取り（試験中）です。資金繰り表・予算実績・毎朝 1 枚のデータ接続は予定です。
どの会計ソフトのデータを使えますか
仕訳か試算表を CSV で出せるソフトなら入れられる設計です。最初に対応する形式は、試験中の会計 CSV から順に足します（予定）。
毎朝 1 枚はどこに届きますか
CAPSULE ROOM（当社の業務アプリ）が既定で、メールも選べる予定です。
予算が無い会社でも使えますか
使えます。予算が無ければ、前年同月と比べた差を出します。予算の雛形を前年の実績から作る形も予定しています。
クレジットの有効期限は、なぜ 6 か月ですか
付与・チャージから 6 か月以内に使うクレジットは、資金決済法の前払式支払手段の規制の適用除外に収める設計です（確定前）。
1 回あたりのクレジットは、どう決めていますか
当社が外に払う実費（AI のトークン料金など）の 2 倍です。AI は Gemini Flash 系の公式単価（入力 0.75 ドル・出力 3.75 ドル／100 万トークン・2026-10-03 確認）、換算 1 ドル＝155 円。数字の計算には AI を使わないので 0 です。
料金は税込ですか
このページの金額はすべて税別で、案（確定前）です。他社の欄は各社の表示のまま（税抜）です。
AI の単価は変わりますか
AI の単価は改定されることがあります（Google は Gemini Flash の単価を 2027-01-01 から改定と公表）。改定する時は、前もってこのページでお知らせします（案）。
申し込み・支払い・クレジットの共通の質問は 共通の FAQ にまとめています。